주식 용어 총정리 📊 (PER, PBR, ROE, EPS, BPS 등)
주식 투자를 처음 시작할 때 낯선 용어 때문에 어려움을 느끼는 분들이 많습니다. 특히 기업의 가치를 분석하거나 재무제표를 읽을 때는 핵심 지표들을 이해하는 것이 매우 중요합니다. 본 글에서는 PER, PBR, ROE, EPS, BPS, DPS 등 주요 투자 지표와 함께 시가총액, 매출액, 영업이익, 순이익, 컨센서스, 어닝서프라이즈, FOMC, 공매도, 유상증자 등 다양한 주식 용어를 초보자도 쉽게 이해할 수 있도록 정리했습니다.
✅ PER (Price to Earnings Ratio, 주가수익비율)
● 정의
PER = 주가 ÷ 주당순이익(EPS)
● 의미
PER은 현재 주가가 기업의 이익에 비해 얼마나 비싼지를 나타내는 지표입니다. 즉, 현재 주가가 순이익의 몇 배인지 알려주는 수치입니다. PER이 10이라면, 현재 이익이 유지될 경우 10년 후 원금 회수가 가능하다는 뜻입니다.
● 예시
- 삼성전자 주가: 70,000원
- EPS: 7,000원 → PER = 70,000 ÷ 7,000 = 10배
● 활용 팁
- PER이 낮으면 저평가된 기업일 수 있지만, 업종 평균과 비교해야 정확합니다.
- 성장주(테슬라, 엔비디아 등)는 PER이 높아도 미래 기대감이 반영된 경우가 많습니다.
✅ PBR (Price to Book Ratio, 주가순자산비율)
● 정의
PBR = 주가 ÷ 주당순자산(BPS)
● 의미
PBR은 기업의 장부가치(자산) 대비 주가가 얼마나 비싼지를 보여주는 지표입니다. PBR 1은 주가가 장부상의 자산 가치와 동일하다는 의미입니다.
● 예시
- 주가: 50,000원
- BPS: 25,000원 → PBR = 2.0
● 활용 팁
- PBR < 1: 저평가 가능성 존재 (청산 시 이익 가능성)
- 하지만, 수익성 저하/자산 부실 가능성도 존재하므로 ROE와 함께 확인하는 것이 중요합니다.
✅ ROE (Return on Equity, 자기자본이익률)
● 정의
ROE = 순이익 ÷ 자기자본 × 100
● 의미
ROE는 주주가 투자한 돈(자기자본)으로 기업이 얼마나 효율적으로 이익을 냈는지를 보여주는 수치입니다. ROE가 높을수록 자본 활용 효율이 높다고 볼 수 있습니다.
● 예시
- 순이익: 1조원
- 자기자본: 5조원 → ROE = 20%
● 활용 팁
- 10% 이상이면 양호, 15% 이상이면 우량 기업으로 평가 가능
- 지속적으로 ROE가 낮아지면 수익성 악화 신호일 수 있습니다
✅ EPS (Earnings Per Share, 주당순이익)
● 정의
EPS = 순이익 ÷ 발행주식 수
● 의미
EPS는 한 주당 얼마나 순이익을 냈는지를 나타내는 지표로, 기업의 수익성을 평가하는 데 사용됩니다. EPS가 높다는 것은 한 주당 많은 이익을 낸다는 의미이며, 이는 주가 상승 가능성으로 이어질 수 있습니다.
● 활용 팁
- EPS가 꾸준히 증가하는 기업은 투자 매력도가 높습니다.
- EPS는 분기별로 업데이트되며, 실적 발표 후 주가 변동의 기준이 됩니다.
✅ BPS (Book-value Per Share, 주당순자산)
● 정의
BPS = 자기자본 ÷ 발행주식 수
● 의미
기업이 청산될 경우 한 주당 받을 수 있는 자산의 가치입니다. 자산 안정성을 판단할 때 사용되며, PBR 계산에도 활용됩니다.
● 활용 팁
- BPS가 꾸준히 증가한다면 자산이 잘 축적되고 있다는 신호입니다.
- EPS와 함께 보면 수익성과 자산 성장성을 동시에 파악할 수 있습니다.
✅ DPS (Dividend Per Share, 주당배당금)
● 정의
DPS = 총 배당금 ÷ 발행주식 수
● 의미
DPS는 한 주당 얼마의 배당금을 지급하는지를 나타냅니다. 배당투자자들에게 중요한 지표로, DPS가 높고 안정적일수록 안정적인 현금 흐름을 기대할 수 있습니다.
● 활용 팁
- 배당성향(Payout Ratio)과 함께 보면 기업의 배당 지속 가능성을 알 수 있습니다.
- 고배당주는 장기 투자자나 은퇴자에게 인기 높은 선택지입니다.
✅ 그 외 자주 나오는 재무 용어
| 용어 | 의미 | 어디서 보나? |
| 시가총액 | 기업의 시장가치 (주가×발행주식 수) | 종목 요약 정보 |
| 매출액 | 회사가 번 전체 매출 | 실적 발표자료 |
| 영업이익 | 매출 - 비용 (핵심 수익) | 실적 분석 |
| 순이익 | 최종 남은 이익 (세금 등 제외) | EPS 계산 기준 |
| 컨센서스 | 증권사들의 실적 예상 평균 | 실적 비교 기준 |
| 어닝서프라이즈 | 실적이 컨센서스를 크게 상회 | 주가 급등 유발 |
| 어닝쇼크 | 실적이 기대보다 나쁨 | 주가 급락 원인 |
✅ 주식 뉴스/시장 용어 요약
- 공매도: 없는 주식을 빌려서 먼저 팔고 나중에 되사는 투자 방식. 하락에 배팅.
- 유상증자: 신주 발행으로 자금 조달 → 기존 주주 입장에선 지분 희석 가능
- 액면분할: 한 주를 여러 주로 나눔 → 유동성 증가 효과
- 감자: 자본금 감소로 주식 수 줄이는 행위
✅ 경제 지표 용어
📌 요약 정리
- PER, PBR, ROE, EPS, BPS, DPS는 기업 분석의 기본 도구
- 숫자 그 자체보다 업종 평균, 컨센서스, 시계열 변화를 함께 봐야 정확한 판단 가능
- 각 지표의 해석법을 익히면 뉴스와 리포트를 더 잘 이해하고 빠르게 판단할 수 있음
💡 TIP: 이 글을 북마크하고 주식 리포트나 실적 발표 시즌 때 다시 확인하면 큰 도움이 됩니다.
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